Casos de Éxito
Clicrédito duplica su cobranza con Belvo Managed Collections
PaísMéxico
Casos de usoCobranza
ProductoManaged Collections
ObjetivoPréstamos
Sobre Clicrédito:
Red global de microcrédito responsable para trabajadores formales e informales
Clicrédito es una startup de tecnología financiera digital, con 18 meses de operación, especializada en la concesión de microcréditos en línea de forma ágil y segura. La compañía opera con una red internacional en mercados como Ucrania, Sri Lanka, Malasia y Vietnam, aplicando las mejores prácticas globales a soluciones fintech locales en México.
Misión: Promover la inclusión financiera brindando acceso fácil, transparente y responsable al crédito a su público objetivo: trabajadores formales e informales que requieren préstamos de $100 a $15,000 MXN a corto plazo (7 a 30 días).
EL DESAFÍO
Altos costos operacionales y fricción en la cobranza temprana
- En el sector de lending 100% digital, la gestión de cobranza y la prevención de mora temprana (D+1 a D+7) son determinantes para la rentabilidad. Antes de asociarse con Belvo, Clicrédito enfrentaba dolores críticos:
Alta Fricción y Olvidos: La dependencia de transferencias manuales resultaba en olvidos por parte de los clientes, incrementando la mora temprana. - Elevados Costos Operativos: La falta de automatización obligaba al equipo de cobranza a realizar gestiones manuales y recurrir a costosas agencias de cobranza tradicionales de baja efectividad.
- Ineficiencia y Falta de Control: Las agencias externas arrojaban resultados inconsistentes y dificultaban la optimización de los reintentos de cobro.
Clicrédito necesitaba transformar su cobranza, migrando de un proceso reactivo y manual a un sistema predictivo, automatizado y centrado en la experiencia del cliente.
LA SOLUCIÓN
CÓMO FUNCIONA
Comparte tu cartera de préstamos
Nos envías un archivo actualizado via SFTP diariamente con la información de la cartera a recuperar.
Ejecutamos nuestro análisis
Nuestro sistema procesa los datos y aplica lógicas de reintento, horarios optimizados y montos parciales para maximizar la probabilidad de pago.
Recibes los fondos y los resultados
Los pagos exitosos se liquidan directamente. Te entregamos reportes detallados y acceso a un dashboard para monitorear el éxito de la operación.
LOS RESULTADOS
Resultados medibles en cobranza, riesgo y crecimiento del negocio
La alianza con Belvo transformó la estructura de cobranza de Clicrédito, logrando mejoras radicales tanto en indicadores de recuperación como en eficiencia operativa y crecimiento del negocio:
Optimización de la Recuperación y el LTV
La orquestación inteligente de Managed Collections se enfocó en los días críticos, logrando un aumento del 65% en la tasa de recuperación durante los primeros 7 días de mora.
Gracias a la estabilidad y predictibilidad que Managed Collections ofreció, Clicrédito pudo asumir un riesgo más audaz, pero responsable, traduciéndose en un 25% de incremento en la tasa de aprobación de créditos en segmentos antes limitados y una mejora del 20% en el LTV promedio por cohorte.
Eficiencia y escalabilidad operativa
Los resultados técnicos del modelo Managed Collections fueron tan contundentes (8 a 10 veces más efectivos que el status quo), que Clicrédito decidió, en solo dos meses, eliminar completamente la colaboración con agencias de cobranza externas, concentrando toda la gestión de deuda vencida en Belvo.
Esta automatización generó una reducción del 30% en los costos operativos de cobranza y liberó al equipo de tareas repetitivas, disminuyendo en un 45% las horas dedicadas a conciliaciones manuales.
Tasa de éxito de débitos iniciales
Duplicada (2x)
Efectividad en Mora Temprana (D+1 a D+7)
Aumento del 65% en la tasa de recuperación.
Rendimiento vs. agencias tradicionales
8 a 10 veces superior en efectividad.
Reducción de costos operativos de Cobranza
30% de disminución.
Reducción de Conciliación Manual
45% de ahorro en horas de trabajo.
Incremento en tasa de aprobación de créditos
25% de aumento en segmentos de riesgo responsable.
Mejora en LTV (Valor de Vida del Cliente)
20% de mejora en el LTV promedio por cohorte.
LO QUE DICE EL CLIENTE
Con Belvo, la cobranza dejó de ser un problema y se convirtió en una ventaja competitiva. Pasamos de depender de gestiones manuales y agencias tradicionales a operar con un modelo automatizado que duplicó nuestra tasa de éxito en débitos y aumentó en 65% la recuperación de mora temprana. Hoy podemos asumir más riesgo de forma responsable, escalar el portafolio y enfocarnos en crecer el negocio, no en perseguir pagos.