Com o crescimento da educação financeira, impulsionado pelo aumento do acesso à tecnologia e às redes sociais, a Mobills está transformando a educação financeira no Brasil. No episódio mais recente do Fintech Heroes, tivemos o prazer de conversar com Igor Ronner, Business Unit Director da Mobills, uma plataforma de gestão financeira, com insights sobre o impacto da Mobills no cenário financeiro do Brasil.
Sumário
- O avanço da educação financeira no Brasil
- O impacto do Open Finance
- O Futuro: Pix e Open Finance
- Inteligência Artificial
- Conclusão
O avanço da educação financeira no Brasil
Apesar do aumento do interesse da população em educação financeira, Igor acredita que ainda há muito a ser feito, principalmente no que diz respeito a políticas públicas. A Mobills tem contribuído de forma contínua com conteúdos educativos e ferramentas que ajudam os brasileiros a gerenciarem suas finanças de maneira mais eficiente.
Além disso, ele ainda enfatizou a importância do papel educacional da Mobills ao auxiliar os clientes a compreenderem e categorizar seus gastos, principalmente em relação ao uso de cartões de crédito. Ele mencionou que, enquanto as transações via Pix podem ser mais complexas para categorizar devido à sua diversidade, as transações de cartões de crédito são mais claras. Isso permite que a Mobills forneça insights valiosos para os usuários sobre como melhorar sua vida financeira, oferecendo, por exemplo, recomendações personalizadas sobre o limite de crédito ideal baseado na renda e nos compromissos financeiros do cliente.
“Quando a gente olha para o mercado, o que o cliente espera de produto de gestão financeira pessoal? São quatro pilares: dado, insight, advice e automação… A gente tem ajudado bastante o cliente a tomar suas decisões financeiras com essa visão e futuramente poderemos automatizá-las.”
O impacto do Open Finance
Igor vê o Open Finance como um divisor de águas para o mercado financeiro brasileiro, destacando que ele traz mais padronização e controle para os consumidores. Ele também mencionou como a parceria com a Belvo tem sido fundamental para enriquecer os dados e melhorar a categorização das transações financeiras dos usuários da Mobills.
“O Open Finance cortou uma barreira muito grande, e agora a gente consegue pensar mais nessa geração de insights… no primeiro dia que o cliente baixar, ele já consegue ter um diagnóstico financeiro da vida dele.”
O Futuro: Pix e Open Finance
Por fim, a conversa abordou o potencial do Open Finance para revolucionar os meios de pagamento, mencionando inovações como o Pix Recorrente e o Pix por Biometria. Segundo Igor, há um caminho promissor para que essas soluções se integrem ainda mais à vida financeira dos brasileiros, oferecendo conveniência e clareza.
Em termos de inovações, Igor mencionou que a Mobills já está testando novos modelos de entrega de insights financeiros para seus clientes, logo no primeiro dia de uso do app. Com o Open Finance, a empresa agora consegue acessar o histórico financeiro do cliente imediatamente após o consentimento, permitindo diagnósticos mais rápidos e precisos sobre a situação financeira dos usuários.
Inteligência Artificial
Um ponto chave da conversa foi a inteligência artificial (IA) e como ela tem sido um pilar central para a Mobills se manter relevante em um cenário de constantes mudanças. Igor destacou que a empresa vem utilizando IA não só para fornecer melhores soluções aos clientes, mas também para otimizar processos internos, como a categorização das avaliações do NPS (Net Promoter Score). Ele citou o uso da IA para agilizar a análise das opiniões dos usuários, o que permite uma resposta mais rápida e eficaz às suas necessidades.
“Para continuar se tornando relevante, não existe espaço sem entendimento dessas tecnologias, sem a aproximação dessa tecnologia no dia a dia da companhia e no dia a dia da produção do produto para o cliente.”
Conclusão
A parceria entre a Belvo e a Mobills está impulsionando a inovação no mercado de Open Finance, ao mesmo tempo em que desempenha um papel crucial na educação financeira no Brasil. Combinando tecnologia avançada, como a inteligência artificial, e acesso a dados financeiros normalizados, ambas as empresas estão facilitando a vida dos usuários ao oferecer insights personalizados e soluções práticas para melhorar a gestão financeira.
Além de promoverem maior eficiência nos serviços financeiros, a Belvo e a Mobills também estão ajudando a capacitar os brasileiros a tomarem decisões mais informadas e conscientes, contribuindo para um futuro financeiro mais saudável e sustentável no país.
