Indicadores de risco

Melhore a capacidade preditiva dos seus modelos de risco

Extraia métricas automaticamente a partir de dados categorizados de transações, evolução de saldo e contas do cliente para prever sua capacidade creditícia e fazer ofertas de crédito mais assertivas e em tempo real. Adquira insights poderosos através de variáveis desenvolvidas com dados do Open Finance.

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Empoderando a nova geração de produtos financeiros

Feito por quem entende as suas necessidades de crédito

Experiência com dados financeiros

Somos especialistas no tratamento de dados financeiros complexos e diversos. Nossa experiência nos permite compreender as particularidades de diferentes produtos financeiros, instituições, dinâmicas de mercado e fontes de dados relevantes.

Processamento de dados em tempo real

Em vez de depender de processos em lote para o pós-processamento de todos os seus dados do Open Finance, acesse recursos de análise instantânea e reduza significativamente o tempo necessário para aprovar um novo produto para seus clientes.

Atualizações e melhorias contínuas

Mantemos nossas pipelines de feature engineering atualizadas com as práticas recomendadas e os aprimoramentos mais recentes do setor. Beneficie-se dessas atualizações sem investir recursos adicionais.

Mantenha o foco no core do seu negócio

Terceirize os processos de feature engineering para economizar em custos de desenvolvimento e acelerar seu time-to-market. Aproveite nossos recursos pré-construídos, prontos para serem integrados em seus modelos.

Aprimore seus modelos de risco

com dados do Open Finance

Mensure melhor a capacidade creditícia

Complemente as fontes de dados existentes com indicadores preditivos do Open Finance (comportamento de renda, padrões de gastos por categoria, entre outros) para entender o perfil de risco de seus clientes.

Utilize métricas avançadas sobre os ativos dos usuários finais, cartões de crédito, empréstimos, evolução do saldo, fluxo de caixa e dados transacionais específicos da categoria em sua ferramenta de score de crédito e reduza os riscos.

Analise risco de crédito

Produtos de crédito personalizados

Com dados processados em tempo real, mensure o nível de endividamento e a capacidade credíticia dos seus clientes para compreender melhor suas necessidades de crédito e a sua capacidade de pagamento.

Ao oferecer condições de crédito adaptadas à realidade financeira dos seus usuários, você melhora a aprovação sem afetar a taxa de inadimplência.

Guia de Open finance para crédito

Uma lista extensa de variáveis limpas e pré-calculadas

Categorias de transações

Entenda os hábitos financeiros e padrões de gastos de seus clientes a partir da composição e natureza de suas transações diárias.

Saldo

Tenha uma visão de sua saúde financeira geral analisando a evolução de suas economias ao longo do tempo.

Renda

Entenda o quanto seus clientes ganham e quais são seus compromissos financeiros a partir de suas transações.

Cartão de crédito

Crie um perfil mais consistente ao identificar e compreender os hábitos de uso de cartões de crédito.

Empréstimos

Mensure os hábitos de contração de crédito e de pagamento de dívida, assim como sua capacidade de tomar mais crédito.

Fluxo de caixa

Insights sobre a evolução do saldo de seus clientes. Filtramos transações internas para oferecer uma visão mais clara e precisa dos padrões financeiros de seus usuários.

Bens

Obtenha uma visão geral do patrimônio e dos ativos líquidos de seus usuários.

Como funciona?

Transforme dados brutos em dados categorizados e enriquecidos

Nosso mecanismo de machine learning classifica corretamente as transações em 15 categorias e 94 subcategorias.

Fornecemos percepções detalhadas sobre as categorias de renda e crédito, considerando as particularidades do setor de empréstimos e oferecendo a granularidade necessária para a tomada de decisões baseadas em dados.

Saiba mas

Mal podemos esperar para ouvir suas ideias!

A Belvo não concede empréstimos ou solicita depósitos.

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