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Melhores práticas de UX para a conversão com o Open Finance

Equipe Belvo

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Melhores práticas de UX para a conversão com o Open Finance

Uma boa experiência do usuário é chave para garantir a conversão de uma estratégia de Open Finance. Listamos algumas lições obtidas a partir de experiências de nossos clientes na hora de solicitar o acesso aos dados financeiros do usuário.

O objetivo da Belvo é acelerar o processo de adoção das soluções de Open Finance na América Latina. Para isso, oferecemos uma série de ferramentas para ajudar os inovadores financeiros a conectarem seus apps com seus dados financeiros usando a nossa plataforma de APIs

Uma dessas ferramentas é o nosso Connect Widget: uma interface de autenticação de contas que pode ser integrada de maneira fácil e rápida – economizando meses de desenvolvimento – para que os usuários conectem seus dados financeiros com segurança às plataformas em apenas alguns cliques. 

Muitos inovadores financeiros já usam o nosso widget para substituir sistemas de dados manuais e melhorar suas taxas de conversão com o Open Finance. 

Dicas de UX para melhorar a conversão com o Open Finance 🥰

Trabalhamos lado a lado com nossos clientes para ajudá-los a obter o máximo com as nossas ferramentas, o que nos tem ensinado lições valiosas sobre o que constitui uma boa UX na hora do compartilhamento dos dados financeiros. 

Por exemplo, aprendemos que um aspecto chave para a conversão ao construir a jornada do usuário é destacar de maneira objetiva os benefícios que os usuários terão ao compartilhar os seus dados. Também é muito importante fornecer contexto e informações o suficiente para que tomem decisões informadas durante todo o processo. Tudo isso, sempre garantindo que seus dados estão protegidos e armazenados com segurança.

Neste post, selecionamos algumas recomendações que inovadores financeiros seguem ao integrar o widget, garantindo que a UX da jornada do usuário alcance seu objetivo e garanta a melhor taxa de conversão:

Faça o consumidor se sentir seguro  👍

Um elemento chave é mostrar ao usuário que ele é quem comanda durante cada etapa da jornada. Parte disso envolve comunicar de maneira clara que os usuários podem revogar o acesso aos seus dados financeiros a qualquer momento. 

Observamos que os usuários ficam muito mais propensos a compartilhar seus dados quando percebem que estão no comando do processo do começo ao fim. 

Como dar visibilidade? 

  • Permita ao usuário visualizar as etapas do processo. 
  • A navegação com deslizamento horizontal tende a converter mais do que a com swipe vertical. 
  • Mencione que os usuários poderão revogar o acesso aos seus dados. Idealmente, este processo deve ser fácil de executar.

Evidencie os benefícios 🤩 

Seus clientes ficarão mais à vontade para conectar suas contas financeiras e compartilhar suas informações se o valor e o ROI que eles terão a partir desta conexão com o open finance estiver clara o bastante. 

Como dar visibilidade? 

  • Explique de forma clara o valor e os benefícios que os usuários terão ao conectar suas informações financeiras com o seu produto. Use frases objetivas, sempre do ponto de vista do usuário. Por exemplo, “tenha seu crédito aprovado mais rapidamente”, “centralize suas informações em um só lugar”, “acesse tarifas mais baratas” ou “acesse mais serviços”. 
  • Compare os benefícios com os sistemas tradicionais, que muitas vezes são menos atraentes. Por exemplo, a possibilidade de substituir processos demorados, como o carregamento manual de PDFs ou o preenchimento de longos formulários.
  • Exiba a opção de vinculação de conta em uma etapa relevante e sempre com um contexto. Por exemplo, logo após um benefício ou valor agregado. 
  • Deixe claro para seus usuários que conectar seus dados financeiros é a opção recomendada. Adicione etiquetas ‘Recomendado’ ou ‘Mais usado’ para orientar os usuários para o melhor fluxo. 

Tenha um fluxo ágil e fluido  🤸

Os usuários preferem experiências adaptadas às suas necessidades. Logo, você deve personalizar a experiência de acordo com o contexto específico de cada cliente. Construa cada interação com eficiência e clareza em mente, sem descuidar da segurança.

Como dar visibilidade? 

  • Desenhe sua viagem de cliente considerando a cadência mais confortável para seus usuários.
  • Cada etapa deve conter contexto suficiente para ajudar o usuário a tomar uma decisão informada e avançar no fluxo.
  • Evite o excesso de dados compartilhando apenas as informações que fazem mais sentido de acordo com a etapa atual do fluxo.
  • Por exemplo, mostrar apenas as instituições relevantes de acordo com o seu serviço – caso você use a Belvo para que seus usuários conectem suas contas correntes, não faria sentido mostrar opções de conexão com instituições fiscais ou aplicativos de gig economy, como Uber ou Rappi. 
  • Nada de se apressar! Agilidade não significa necessariamente construir a maneira mais rápida de completar o fluxo.

Seja transparente  💎 

Explique em uma linguagem simples quais dados serão coletados, quem os utilizará e o que será feito com eles. Caso os usuários decidam revogar o acesso aos seus dados, comunique com clareza as consequências desta ação.

Como dar visibilidade? 

  • Personifique quem usará os dados.
  • Explique quais dados serão coletados e as razões para isso.

Garanta segurança 🔒

Seus clientes ficarão mais dispostos a conectarem seus dados financeiros à sua plataforma se confiarem que o serviço é seguro. Para deixar que isso fique bem claro, evidencie os mecanismos de segurança implementados a fim de proteger os dados durante todo o processo, tudo isso mantendo um tom leve e casual.

Um aspecto importante é explicar aos clientes que os dados financeiros fornecidos só serão acessados através de mecanismos de tecnologia de forma segura e automatizada, nunca pessoalmente por um indivíduo, e sempre com o consentimento expresso do usuário. 

Como dar visibilidade?  

  • Assegure aos clientes que os dados nunca serão compartilhados sem o consentimento expresso deles.
  • Crie mensagens claras e de fácil entendimento sobre segurança. Por exemplo, mencione que os dados são criptografados durante todo o processo. 
  • Enfatize que os dados serão sempre armazenados com segurança e não serão compartilhados com terceiros. 

Construa confiança 🤝

A construção de uma experiência confiável é a principal coisa que você deve ter em mente ao desenhar a jornada do cliente. Você pode alcançar isso demonstrando apoio e tranquilidade ao abordar as necessidades e preocupações do usuário de forma simples e clara.

Como dar visibilidade?  

  • Forneça contexto extra para que os usuários entendam por que eles devem seguir cada passo. 
  • Aplique o princípio de Provas Social para mostrar aos usuários que outros clientes já estão se beneficiando do serviço. Por exemplo: “mais de um milhão de contas já conectadas”. 
  • Use uma linguagem de conversação fácil para o usuário compreender e se identificar.
  • Personalize o widget usando a logo e as cores da sua marca, incluindo mensagens personalizadas para seus usuários. Veja como fazer!

Resumindo ✍️

A implementação destas melhores práticas de UX pode ajudar seus usuários a se sentirem confiantes ao longo de todo o processo de conexão. Ofereça informações claras para que eles possam entender cada passo, seja transparente sobre como usará os dados e sempre destaque os benefícios que o compartilhamento destas informações trará a eles. 

Abaixo, criamos um exemplo de jornada do cliente que preserva a essência de cada um dos princípios delineados acima. Neste caso, os usuários conectam suas contas bancárias a um aplicativo usando a Belvo a fim de verificar sua identidade. Clique na imagem para ampliar.

E lembre-se, cada solução financeira e marca é diferente: faça testes A/B com diferentes apresentações para entender as necessidades de seus clientes e otimizar a conversão da sua estratégia de Open Finance.  

Procurando inspiração? Leia nosso whitepaper sobre como fintechs líderes no mundo todo já estão se beneficiando das tecnologias de Open Banking e Open Finance. 

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