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Principios de UX para mejorar la conversión del open finance

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Principios de UX para mejorar la conversión del open finance

Una buena experiencia de usuario es clave para garantizar la conversión de una plataforma basada en el open finance. Aquí recogemos algunas de de las mejores prácticas para conectar apps con los datos financieros de los usuarios.

El objetivo de Belvo es acelerar la adopción de soluciones de open finance en Latinoamérica. Para ello, proporcionamos una serie de herramientas para ayudar a los innovadores financieros a conectar sus aplicaciones con los datos financieros de sus usuarios utilizando nuestra plataforma de APIs

Una de estas herramientas es el Connect Widget: una interfaz de autenticación de cuentas que las empresas pueden integrar fácilmente en sus productos  –ahorrando meses de desarrollo– para permitir a sus usuarios vincular de forma segura sus datos financieros con sus aplicaciones en tan sólo unos clics. 

Numerosos innovadores financieros ya utilizan nuestro widget para sustituir los anticuados sistemas manuales de recolección de datos y mejorar sus tasas de conversión. Por ejemplo, para mejorar sus tasas de aprobación al ofrecer servicios de crédito.

Claves de UX para mejorar la conversión 🥰

Uno de los aspectos clave para impulsar la conversión mientras se diseña una experiencia de usuario en torno al widget es destacar de forma muy explícita los beneficios que los usuarios obtendrán al compartir sus datos. También es relevante darles siempre suficiente información y contexto para que puedan tomar decisiones informadas durante todo el proceso. Todo ello recordándoles que sus datos están siempre protegidos y almacenados de forma segura.

En este artículo, hemos recopilado algunas recomendaciones clave que los innovadores financieros pueden seguir a la hora de integrar el widget para asegurarse de que la experiencia genera las mejores tasas de conversión:

Haz que el usuario se sienta seguro  👍

Un elemento clave es transmitir que los usuarios son dueños de sus datos en cada paso del recorrido. Parte de este proceso implica comunicar eficazmente que los usuarios pueden revocar el acceso a sus datos financieros en cualquier momento.

En nuestra experiencia, hemos comprobado que los usuarios son más propensos a compartir sus datos si perciben claramente que están a cargo del proceso de principio a fin. 

¿Cómo hacerlo visible? 

  • Permite que los usuarios visualicen claramente todas las etapas del proceso. 
  • La navegación mediante deslizamiento horizontal tiende a convertir más que el desplazamiento vertical tradicional. 
  • Menciona que los usuarios tendrán el poder de revocar el acceso a sus datos. Lo ideal es que este proceso también sea fácil de realizar.
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Destaca los beneficios 🤩 

Los clientes estarán más dispuestos a conectar sus cuentas financieras y compartir su información si el valor que obtendrán de las soluciones de open finance es lo suficientemente claro y visible.

¿Cómo hacerlo visible?

  • Explica claramente el valor y los beneficios que obtendrán al conectar su información financiera con frases cortas y claras, siempre desde el punto de vista del usuario.
  • Por ejemplo: podrán tener su crédito aprobado con más rapidez, tendrán toda información en un solo lugar, acceso a mejores tarifas o a una mayor gama de servicios.
  • Compara los beneficios con los sistemas tradicionales, que suelen ser menos atractivos. Por ejemplo, sustituir procesos que consumen mucho tiempo, como cargar archivos PDF o rellenar largos formularios.
  • Promueve la opción de vinculación de cuentas en un paso relevante y con un contexto. Por ejemplo, directamente detrás de un beneficio o valor añadido. 
  • Deja claro a tus usuarios que la conexión de sus datos financieros es la opción recomendada. Añade etiquetas de «Recomendado» o «Preferido» para dirigir a los usuarios hacia el mejor flujo.
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Ofrece una experiencia ágil 🤸

Los usuarios prefieren experiencias adaptadas a sus necesidades. Personaliza la experiencia según el contexto específico de cada cliente. Y construye cada interacción pensando en la eficiencia y la claridad, sin descuidar la seguridad.

¿Cómo hacerlo visible?

  • Diseña la experiencia teniendo en cuenta la cadencia más cómoda para tus usuarios.
  • Cada paso debe contener el contexto suficiente para ayudar al usuario a tomar una decisión informada y avanzar por el flujo.
  • Evita la sobrecarga de información compartiendo sólo los datos que tengan más sentido en función de la etapa en la que se encuentren. 
  • Por ejemplo, muestra sólo las instituciones financieras relevantes según el país de sus usuarios finales o según su servicio: si utilizas Belvo para que los usuarios seleccionen una cuenta de depósito, no tendría sentido mostrar instituciones fiscales o de economía colaborativa. 
  • Pero no te apresures. La agilidad no significa necesariamente construir la forma más rápida de completar el flujo.

Sé transparente  💎 

Explica con un lenguaje sencillo los datos que se recolectarán, quién los utilizará y qué hará con ellos. Si los usuarios deciden revocar el acceso a sus datos, comunica claramente las consecuencias de hacerlo.

¿Cómo hacerlo visible?

  • Explica claramente quién tendrá acceso a los datos.
  • Explica qué datos concretos se van a recolectar y los motivos.
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Proporciona seguridad 🔒

Los clientes estarán más dispuestos a conectar sus datos financieros con tu aplicación si confían en que el servicio es seguro. Para dejarlo bien claro, sé explícito sobre los mecanismos de seguridad implementados para proteger los datos en todo momento, manteniendo un tono relajado. 

Un aspecto importante es explicar a los clientes que sólo se accederá a sus datos financieros a través de mecanismos seguros habilitados por la tecnología de forma automática, pero nunca personalmente por un individuo, y siempre con su consentimiento expreso.

¿Cómo hacerlo visible?

  • Asegura a los clientes que sus datos nunca serán compartidos sin su consentimiento expreso.
  • Proporciona mensajes claros y comprensibles sobre la seguridad. Por ejemplo, menciona que sus datos están cifrados durante todo el proceso. 
  • Haz hincapié en que los datos siempre se almacenarán de forma segura y no se compartirán con terceros.

Construye confianza 🤝

Construir una experiencia que genere confianza es el principal factor para diseñar una experiencia de usuario con éxito. Puedes conseguirlo mostrándote tranquilizador, reforzando los atributos de tu marca y abordando sus necesidades y preocupaciones de forma sencilla y clara.

¿Cómo hacerlo visible?

  • Proporciona contexto adicional que haga que los usuarios entiendan por qué deben seguir cada paso. 
  • Utiliza argumentos de aprobación social para que tus usuarios sepan que otros clientes ya se están beneficiando de este servicio. Por ejemplo: «Más de un millón de cuentas ya conectadas». 
  • Utiliza un lenguaje conversacional con el que los usuarios puedan identificarse y entender. 

Personaliza el widget con el logotipo y los colores de tu marca e incluye mensajes personalizados que se adapten a tus usuarios. Aquí te explicamo cómo.

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En resumen… ✍️

Implementar estas mejores prácticas de UX puede ayudar a tus usuarios a sentirse seguros durante todo el proceso de conexión. Dales información clara para que entiendan cada paso, sé transparente sobre el uso que darás a sus datos y -siempre- destaca los beneficios que les aportará compartir sus datos. 

Aquí mostramos un ejemplo que conserva la esencia de cada uno de los principios señalados anteriormente. En este caso, mostramos el flujo ideal que los uarios deberían seguir al conectar sus cuentas bancarias usando Belvo para verificar su identidad. Haz clic en la imagen para ampliarla:

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Y recuerda: cada solución financiera y cada marca son diferentes. Haz pruebas A/B con diferentes diseños para entender las necesidades de tus clientes y optimizar la conversión. 

¿Buscas inspiración? Lee nuestro whitepaper sobre cómo las principales empresas de tecnología financiera de todo el mundo ya se están beneficiando de las tecnologías de open finance y open banking.

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