Indicadores de riesgo
Mejora el poder predictivo de tus modelos de riesgo
Extrae de manera automática un conjunto de métricas a partir de los datos transaccionales categorizados de tus clientes, cuentas y evolución de saldos, para predecir su capacidad de endeudamiento y ajustar tus ofertas de crédito. Obtén información valiosa con nuestro feature engineering de open finance.
Con la confianza de los principales innovadores financieros
Creado por prestamistas, para prestamistas
Aprovecha nuestra experiencia en datos financieros
Somos especialistas en el manejo de datos financieros complejos y diversos. Nuestra experiencia nos permite entender los matices de los distintos instrumentos financieros, instituciones, dinámicas de mercado y fuentes de datos relevantes.
Procesamiento de datos en tiempo real
En lugar de depender de procesos por lotes para post procesar todos tus datos de open finance, accede a funciones que pueden utilizarse al instante y reduce el tiempo que tardas en aprobar un nuevo producto para tus clientes.
Actualizaciones y mejoras continuas
Mantenemos nuestro feature engineeringactualizadas con las últimas mejores prácticas y mejoras del sector. Benefíciate de estas mejoras sin invertir recursos adicionales.
Céntrate en lo que importa y ahorra tiempo
Externaliza la feature engineering para ahorrar costes de desarrollo y acelerar tus ventas. Aprovecha nuestras funciones prediseñadas, listas para integrar en tus modelos.
Mejora los modelos de riesgo con datos de open finance
Evalúa mejor la solvencia crediticia
Complementa tus fuentes de datos existentes con indicadores predictivos de open finance (comportamiento de los ingresos, patrones de gasto por categorías como juegos de azar o viajes…) para comprender el perfil de riesgo de tus clientes.
Aprovecha las métricas avanzadas sobre activos, tarjetas de crédito, préstamos, evolución de saldos, flujo de caja y datos transaccionales de categorías específicas de los usuarios finales en tu scoring crediticio y reduce los riesgos.
Personaliza tus ofertas de crédito
Gracias a los datos procesados en tiempo real, evalúa correctamente la carga de la deuda, la solvencia y la capacidad de asumir créditos adicionales de tus clientes para conocer mejor sus necesidades de crédito y su capacidad de reembolso.
Al ofrecer condiciones de crédito adaptadas a la situación financiera de tus usuarios, mejoras tus tasas de aprobación sin repercutir en la tasa de morosidad.
Variables de crédito listas para usar
Categorías de transacciones
Comprende los patrones de gasto de tus clientes, así como la composición y naturaleza de sus transacciones diarias.
Saldos
Obtén una imagen de la salud financiera general de tus clientes al ver la cantidad de fondos en sus cuentas a lo largo del tiempo.
Transacciones
Comprende los patrones de ingresos y gastos (transaccionalidad) de tus clientes y sus hábitos financieros.
Tarjetas de créditos
Identifica y entiende los hábitos de uso de tarjetas de crédito de tus clientes.
Préstamos
Evalúa el comportamiento de endeudamiento y pago de tus clientes, así como su capacidad para asumir créditos adicionales.
Flujo de caja
Obtén información sobre la evolución de la tesorería de sus clientes. Filtramos las transacciones internas para ofrecer una imagen mejor y más clara de los patrones financieros de tus usuarios.
Activos
Obtén una instantánea del patrimonio y los activos líquidos de tus usuarios.
¿Comó funciona?
Convierte datos brutos en datos categorizados y enriquecidos
Nuestro motor de machine learning clasifica correctamente las transacciones en bruto en 15 categorías y 94 subcategorías detalladas.
Proporcionamos información detallada sobre los ingresos y las categorías de crédito para capturar los matices únicos de la industria crediticia, brindando a los prestamistas la granularidad que necesitan para tomar decisiones basadas en datos.
Guías y documentación relacionada
Una guía detallada, paso a paso
Obten más información sobre cómo su equipo de ciencia de datos puede crear, iterar y validar rápidamente sus modelos con indicadores de riesgo.
Documentación de nuestra API
Empieza a utilizar indicadores de riesgos e intégrelo rápidamente en tus procesos internos.
Mejora la verificación de ingresos
Verifica los ingresos y la estabilidad financiera de tus usuarios utilizando nuestros modelos basados en machine learning e inteligencia artificial.
Estamos deseando saber qué vas a construir
Belvo no concede préstamos ni solicita depósitos.
