La primera conferencia Open Views 22, impulsada por Belvo, reunió a expertos de open finance y fintech de todo el mundo para discutir cómo los nuevos modelos de intercambio de datos están remodelando el sector financiero en América Latina el 18 y 19 de mayo de 2022.
Después de dos días de aprendizaje y networking, hemos tenido la oportunidad de comprobar cómo el open finance está generando cambios el ecosistema financiero y la cantidad de historias que hay por escuchar de las personas que lo están construyendo. Pasamos de analizar las bases del movimiento fintech en Latinoamérica a poner el foco en los casos de éxito que estos modelos ya están creando.
Tabla de contenidos
- El estado de la regulación de open finance en México y Brasil
- Historias de éxito detrás del open finance
- Pagos, reimaginados: PIX y el open finance en Brasil
- Los casos de éxito de Ualá y Neon
- Los pilares del open finance
- Workshops de open finance
El estado de la regulación de open finance en México y Brasil
🇧🇷 ¿Cómo avanza la regulación del open finance en Brasil?
Para discutir el estado de la regulación del open finance y el open banking en Brasil, el ecosistema más avanzado de Latinoamérica en cuanto a la implementación del modelo, pedimos al asesor de fintech Bruno Diniz que moderara un panel de discusión con Diogo Silva (Jefe de División) del Banco Central do Brasil, Larissa Arruy (VP Legal) de Neon, y Karen Machado (Open Banking Executive Manager) del Banco do Brasil.
Durante la conversación, los panelistas hablaron sobre el avance del modelo, liderado por el Banco Central do Brasil, los principales desafíos para que las instituciones reguladas lo adopten, las expectativas de innovación, y cómo la competencia fomentada por los datos de open finance traerá mejores productos y experiencias para los clientes en el país.
🇲🇽 La evolución de la regulación del open banking en México
Discutiendo el estado actual de la regulación del open banking en México y las expectativas que el mercado tiene para los próximos pasos del regulador, tuvimos el placer de acoger un debate muy animado con los invitados Diana Zamora Bonnet (Mastercard), Ernesto Calero (Fintech México), Rocío Robles (Tenet Consultores), y el periodista Fernando Gutiérrez (El Economista).
Historias de éxito detrás del open finance
🤑 El hipercrecimiento del fintech en Latinoamérica
¿Por qué los inversores de capital riesgo se están fijando en Latinoamérica?, ¿qué tendencias hay detrás de las elevadas cifras de inversión en los últimos trimestres? ¿Y cuáles son las tendencias para el futuro a medida que evoluciona el ecosistema financiero?
Invitamos a la reportera de TechCrunch Mary Ann Azevedo a que preguntara a inversores experimentados como Angela Strange (a16z), Nicolas Szekasy (Kaszek) y Nick Shalek (Ribbit Capital) por sus opiniones, incluyendo la importancia de las plataformas de APIs y otros actores que están creando la infraestrctura para ayudar a construir nuevas soluciones financieras en la región.
🏦 Bancos open finance: ¿cómo pueden las instituciones beneficiarse de estos modelos?
Para compartir sus puntos de vista sobre cómo los bancos en Latinoamérica pueden beneficiarse del open finance y el open banking hoy en día, tuvimos el placer de recibir a Carmela Gómez (responsable global de Open Banking en BBVA), Romina Seltzer (Vicepresidenta Senior de Visa en Productos e Innovación) Esteban Domínguez (Jefe de Desarrollo de Negocios Digitales en Citibanamex), y Erick Rincón Cardenas (Presidente de Fintech Colombia).
Nuestros invitados discutieron las distintas estrategias que los bancos pueden seguir para implementar estos modelos, cómo construir experiencias atractivas para los clientes y sus perspectivas sobre los casos de uso que más éxito van a tener en Latinoamérica.
📈 Inversiones y open finance: ¿cómo va a cambiar el ecosistema?
Desde ayudar a los bancos a hacer ofertas de inversión más personalizadas hasta permitir que los clientes decidan más rápido sobre los productos con la ayuda de la automatización, compartir los datos de open finance tiene el potencial de convertir en inversores a millones de latinoamericanos.
En este panel André Vilar (Fundador y CEO de Monis), Antonio Rocha (CEO y cofundador de Onze) y Leandro Pupe Nobrega, responsable de Operaciones de Belvo, discutieron sobre estos desafíos y la responsabilidad de educar al público y ofrecer buenos productos a medida que el acceso aumenta y los recorridos de los usuarios se simplifican.
💳 (Re)construyendo los modelos de crédito con datos alternativos
Una de las principales promesas del open finance en Latinoamérica es mejorar la evaluación del riesgo para los bancos y luego aumentar el acceso a las ofertas de crédito para la población, así como las pequeñas y medianas empresas.
Para hablar de este escenario en el panorama brasileño, invitamos a la reportera de Infomoney Giovanna Suto a moderar un panel con Leonardo Enrique Silva (Head of Open Banking de Serasa Experian) y Henrique Seije Nogueira (Chief Data & Analytics Officer de Afinz).
🏍 La oportunidad del ‘gig economy’ para las fintech en Latinoamérica
El fenómeno de la economía colaborativa está en auge en Latinoamérica, y estas empresas también tienen un papel que desempeñar en el ecosistema del open finance: cada vez más plataformas fintech están desarrollando nuevos servicios financieros para los trabajadores de la gig economy y sacando partido de las APIs para conectar su información financiera.
Los líderes de la industria Fernando González (Chief Data and Analytics en Rappi) y Arnoldo Reyes (Visa) hablaron con Edwin Zacipa, de Latam Fintech Hub, sobre cómo están cambiando los hábitos digitales en Latinoamérica y debatieron cómo estas crecientes «super apps» podrían fusionarse con los servicios fintech.
Pagos, reimaginados: PIX y el open finance en Brasil
Los innovadores financieros de todo el mundo se han maravillado con la adopción de Pix en Brasil, uno de los sistemas de pagos instantáneos más exitosos del mundo, con más de 107,5 millones de cuentas registradas en menos de dos años de implantación. ¿Cómo funcionarán juntos este sistema y los modelos de open finance?
Para Glauber Mota, CEO de Revolut Brasil, Leonardo Franco, de Amazon Pay, y Felipe Cunha, de Google Pay, la revolución de los pagos en Brasil acaba de empezar, y el sistema Pix trabajará conjuntamente con los modelos de open finance para mejorar las experiencias de los clientes cuando compren en línea y en persona, así como para facilitar la vida de las empresas y los bancos.
Los casos de éxito de Ualá y Neon
Pusimos el foco en la historia de éxito de Ualá durante un fireside chat en la que su COO, Mariana Franza, habló sobre la historia de este neobanco (que ya cuenta con más de 4 millones de usuarios), el valor de los datos, su visión en torno al open banking y sus próximos pasos.
En nuestra segunda charla, analizamos el caso de Neon, uno de los neobancos más rápidamente consolidados de Brasil, con Paula Martinelli, que nos habló de cómo la empresa se centra en su misión de crear un cambio social y empoderar a los brasileños.
Los pilares del open finance
Todas las posibilidades de producto, innovación e inclusión financiera de las que se hablaron en Open Views no serían posibles sin unos pilares sólidos sobre los que construir nuevas soluciones que faciliten que el intercambio de datos sean lo más sencillo y seguro posible para el consumidor.
💻 Cómo construimos productos en Belvo
Ray Shan, VP de Producto en Belvo, protagonizó una sesión en la que destacó algunos de los principales elementos que han guiado a Belvo en los últimos tres años y que nos permitieron convertirnos en los principales proveedores de APIs financieras en Latinoamérica: pensar en grande, hacer cosas que no escalan, hacer soluciones locales para clientes locales y enfocarnos en construir nuestra compañía con el mejor talento para construir los mejores productos.
Lee más sobre cómo construimos productos en Belvo y cómo claves para crear una cultura de contratación en la que el mejor talento puede crecer.
🔐 Cómo construir experiencias seguras basadas en open finance
El cumplimiento (o ‘compliance’) es uno de los aspectos más importantes que las entidades reguladas deben abordar para entrar en el ecosistema de las finanzas abiertas.
En este panel, Giuseppe Ciotta (VP de Ingeniería en Belvo), Claudia Bellido (Compliance Specialist en AWS) y Matt Spitz (Head of Engineering en Vanta) debatieron cómo trabajar en el cumplimiento sin sacrificar la agilidad en una conversación con dos puntos clave principales: «una buena seguridad es una buena ingeniería» y, cuando el cumplimiento es un valor fundamental, la creación de confianza no se hace a expensas de crecer rápidamente como empresa.
🤝 ¿Cómo construir confianza en el open finance?
Uno de los principales retos del nuevo ecosistema del open finance es comunicar el valor de compartir los datos financieros y, a partir de ahí, ganarse la confianza de socios y consumidores.
Para debatir las estrategias para construir APIs fiables y seguras, el cofundador y codirector general de Belvo, Uri Tintoré, invitó a Dileep Thazhmon (cofundador y CEO de Jeeves), a Juan Guerra (CEO de Revolut México) y a Jesse Dhillon (cofundador de Basis, anteriormente de Producto en Plaid) a compartir sus experiencias al frente de empresas clave del ecosistema.
Workshops de open finance
Tras nuestros paneles de debate, te invitamos también a escuchar los workshops que distintos expertos técnicos de Belvo organizaron para ofrecer claves prácticas sobre cómo construir nuevos productos basados en APIs financieras.
✅ Aprende sobre las mejores prácticas de UX para mejorar las tasas de conversión, con Adrián Lombera y Yasmin Lima, diseñadores de producto de Belvo.
🪙 Aprende cuáles son los siguientes pasos del ecosistema de pagos abiertos en Latinoamérica con Jero Llacay, Product Manager en Belvo.
📊 Y finalmente, descubre de la mano de Leandro Pupe Nóbrega, Operations Lead en Belvo, cuáles son las claves para extraer valor de los datos de open finance.
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